FintechFX Investment Platform
Dokumen  Legal

ANTI PENCUCIAN UANG (KETENTUAN AML)

Pencucian uang merupakan tindakan merubah uang atau materi berharga lainnya yang didapatkan dari kegiatan ilegal (terorisme, narkoba, perdagangan senjata ilegal, korupsi, perdagangan manusia dan lainnya) menjadi bentuk uang atau investasi yang bersifat legal. Kegiatan demikian dilakukan sehingga sumber ilegal dari uang dan materi berharga lainnya tidak dapat dideteksi.

  PERNYATAAN KETENTUAN DAN PRINSIP

FintechFX telah mengadopsi sebuah program yang sesuai dengan Ketentuan AML/CTF. Sebagai bagian dari proses ini, anda akan perlu menyediakan bukti identifikasi untuk memfasilitasi kebutuhan di atas sebagai persetujuan.

  RUANG LINGKUP KETENTUAN

  • Ketentuan ini berlaku pada semua petugas, pekerja, produser terpilih, produk dan layanan yang dimiliki oleh FintechFX.
  • Semua unit bisnis dan lokasi dalam FintechFX akan bekerja sama untuk menciptakan upaya terpadu dalam melawan kegiatan pencucian uang. Setiap unit bisnis dan lokasi telah memiliki prosedur berbasis resiko yang digunakan untuk mencegah, mendeteksi dan melaporkan transaksi terkait berdasarkan Hukum Anti Pencucian Uang.
  • Semua kinerja yang dilakukan akan didokumentasikan dan dijaga agar tetap sesuai dengan Hukum Anti Pencucian Uang. Komite Kepatuhan AML bertanggung jawab untuk memprakarsai Suspicious Activity Reports / Laporan Aktivitas Mencurigakan (“SARs”) atau laporan diperlukan lainnya untuk mematuhi hukum yang ada atau sesuai dengan ketentuan pihak pemerintahan. Segala kontak oleh pihak pemerintahan yang berkaitan dengan Ketentuan akan diarahkan kepada Komite Kepatuhan AML.

  KETENTUAN

Merupakan ketentuan dari FintechFX untuk melarang dan dengan aktif mencegah kegiatan pencucian uang dan kegiatan sejenis yang memfasilitasi pencucian uang atau pendanaan terorisme atau kegiatan kriminal. FintechFX berkomitmen terhadap AML dengan mematuhi hukum yang ada dan mewajibkan petugas, pekerja dan produser terpilihnya untuk mematuhi standar ini dalam mencegah penggunaan produk dan layanan yang berkaitan dengan tujuan pencucian uang.

  PROGRAM IDENTIFIKASI KLIEN

FintechFX akan meminta klien untuk mengisi informasi pribadi yang bertujuan untuk proses verifikasi, sesuai dengan hukum dan ketentuan yang berlaku. Klien agar dapat memberikan identifikasi yang jelas dan tepat sesuai dengan yang dibutuhkan oleh Perusahaan.

  VERIFIKASI INFORMASI

Identifikasi foto akan diperlukan dalam proses verifikasi identitas klien. FintechFX tidak akan menentukan apakah dokumen yang disediakan oleh klien untuk identifikasi telah dianggap valid. FintechFX akan bergantung pada proses identifikasi pemerintah untuk memvalidasi identitas klien. FintechFX akan menganalisa informasi yang disediakan oleh klien untuk menetapkan apakah ada inkonsistensi logis dalam dokumen yang didapatkan.

FintechFX akan mendokumentasikan verifikasi tersebut, termasuk semua informasi identifikasi yang disediakan oleh klien, metode yang digunakan dan hasil dari verifikasi, termasuk tetapi tidak terbatas pada penandatanganan oleh produser terpilih melalui pencocokan identifikasi foto. FintechFX memiliki hak untuk meminta informasi tambahan tertentu dari klien sesuai dengan tujuannya berdasarkan identifikasi utama pemerintah untuk proses verifikasi lanjutan.

Klien yang Deposito lebih dari jumlah USD 50,000 melalui Transfer Telegraphic perlu menyiapkan dokumen yang dinyatakan di bawah ini:

  1. Sumber Dana
  2. Sumber Kekayaan
  3. Jenis pekerjaan (Bukti)
  4. Pernyataan Bank dengan alamat
  5. Bukti transaksi (setelah transfer)

FintechFX memiliki hak untuk memberhentikan sementara atau menutup akun klien yang telah terbukti melakukan kesalahan dan pelanggaran.

  KLIEN YANG MENOLAK UNTUK MEMBERIKAN INFORMASI

Apabila klien menolak untuk memberikan informasi sesuai dengan yang dijelaskan di atas pada saat diminta atau dengan sengaja memberikan informasi rancu, agen yang terpilih akan menginformasikan kepada Tim Bisnisnya. FintechFX akan dengan ini menolak permohonannya dan menginformasikan kepada Komite Kepatuhan AML.

  PENGAWASAN DAN PELAPORAN TERHADAP AKTIVITAS MENCURIGAKAN

FintechFX mengumpulkan dan memverifikasi data dari klien dengan memasuki dan mencari semua pernyataan sesuai dengan bagiannya dari semua transaksi yang dilakukan dan dieksekusi.

Jika FintechFX mendeteksi adanya transaksi mencurigakan atau transaksi yang dieksekusi tanpa memenuhi standar, Perusahaan memiliki kewajiban untuk mengambil langkah tepat sesuai dengan kepatuhan terhadap Anti Pencucian Uang berdasarkan pada rekomendasi AML FATF.

FintechFX tidak menerima deposito uang atau pencairan uang dalam kondisi apapun. FintechFX memiliki hak untuk menolak proses transaksi dalam kondisi apapun pada saat permintaan demikian dipercayai terlibat dalam cara tertentu terhadap pencucian uang atau aktivitas kriminal. Sesuai dengan standar hukum internasional, FintechFX tidak berkewajiban untuk memberikan informasi pada klien saat aktivitas mencurigakan dideteksi dan akan melaporkan kepada pihak pemerintah terkait.

  AKTIVITAS MENCURIGAKAN

Berikut merupakan daftar aktivitas mencurigakan yang belumlah sempurna dan FintechFX memiliki hak untuk mengkategorikan atau menggolongkan transaksi atau aktivitas tersebut mencurigakan apabila:

  • Klien menunjukkan kekhawatiran tidak wajar pada standar laporan pemerintah dan ketentuan AML perusahaan, khususnya berkaitan dengan identitas orang tersebut, jenis bisnis dan aset, atau menghindari bahkan menolak untuk memberikan informasi mengenai kegiatan bisnis, atau membuat identifikasi juga dokumen bisnis yang tidak wajar.
  • Klien berharap untuk terlibat dalam transaksi yang memiliki ketidakwajaran strategi bisnis atau investasi, atau tidak konsisten dengan strategi bisnis yang telah klien sampaikan.
  • Informasi yang disediakan oleh klien yang mengidentifikasi sumber legal pendanaan adalah salah, rancu, atau tidak benar.
  • Pada saat mengajukan permohonan, klien menolak untuk memberikan identifikasi atau gagal untuk mengidentifikasikan sumber legal daripada dana dan aset yang dimilikinya.
  • Klien (atau seseorang yang secara publik terasosiasikan dengan klien) memiliki latar belakang yang patut dipertanyakan atau teridentifikasi melalui laporan berita sebagai pihak yang berkemungkinan terlibat dalam pelanggaran kriminal, sipil, atau hukum.
  • Klien menunjukkan kurangnya kepedulian terhadap resiko, komisi atau beban transaksi lainnya.
  • Klien yang terlihat bertindak sebagai agen untuk pihak yang tidak dapat disebutkan, tetapi menolak atau menghindari, tanpa alasan perniagaan kuat, untuk menyediakan informasi atau mengelak untuk memberikan informasi tentang orang atau pihak tersebut.
  • Klien yang memiliki kesulitan untuk menjelaskan bentuk bisnisnya atau kurang memiliki pengetahuan terhadap industrinya.
  • Klien yang mencoba untuk membuat deposito jumlah besar pada kurs tertentu atau frekuensi tertentu, dan bersikeras untuk beroperasi hanya pada nilai uang setara, atau meminta pembebasan daripada peraturan perusahaan terkait dengan nilai deposito uang atau setara.
  • Klien yang terlibat dengan transaksi uang tunai atau setara tunai atau bentuk instrumen keuangan lainnya yang pada dasarnya ingin menghindari kewajiban pelaporan nilai $10,000 kepada pemerintah, terutama jika tunai atau instrumen keuangan tersebut dalam jumlah mendekati sekali di bawah batas pelaporan atau di ambang batas pelaporan.
  • Tanpa alasan yang jelas, klien telah memiliki beberapa akun atas satu nama atau beberapa nama, dengan jumlah besar pengiriman uang antara akun terkait atau dengan pihak ketiga.
  • Klien berasal dari, atau memiliki akun pada, negara yang diidentifikasi sebagai negara atau wilayah tidak kooperatif oleh Financial Action Task Force.
  • Klien memiliki aktivitas yang tidak dapat dijelaskan dan secara mendadak pada akunnya, terutama pada akun yang memiliki aktivitas minim atau tidak sama sekali.
  • Akun klien menunjukkan transaksi dengan kurs berbeda-beda atau berbentuk cek yang terikat pada jumlah dana signifikan.
  • Akun klien memiliki jumlah angka pengiriman uang besar kepada pihak ketiga yang tidak berkaitan juga tidak sejalan dengan tujuan bisnis utama klien.
  • Akun klien memiliki pengiriman dana yang tidak memiliki tujuan bisnis jelas kepada atau dari negara yang diidentifikasikan memiliki resiko pencucian uang atau kepada bank tertutup.
  • Klien memiliki akun yang diidentifikasikan memiliki pengiriman dana dengan frekuensi tinggi, atau penarikan langsung melalui cek atau kartu debit tanpa tujuan bisnis jelas.
  • Klien membuat deposito dana yang diikuti dengan permintaan langsung bahwa dana tersebut untuk dikirimkan kepada pihak ketiga, atau kepada perusahaan lainnya, tanpa tujuan bisnis yang jelas.
  • Klien membuat deposito dana untuk tujuan membeli investasi jangka panjang yang diikuti dengan permintaan likuidasi terhadap posisi tersebut dalam waktu singkat dan adanya pengiriman dana pada akun tersebut.
  • Klien terlibat memasukkan jumlah besar jurnal antara akun tidak terkait tanpa tujuan bisnis yang jelas.
  • Klien meminta untuk transaksinya diproses dengan cara tertentu untuk menghindari kewajiban dokumentasi normal dari perusahaan.
  • Klien tersebut, tanpa alasan yang jelas atau bersama dengan bendera merah lainnya, terlibat di dalam transaksi yang melibatkan keamanan tertentu, seperti penny stocks (stok dana kecil), dan bearer bonds (obligasi tanpa pencantuman nama pemilik), yang meskipun sah, telah digunakan untuk skema penipuan dan pencucian uang. (Transaksi demikian berkemungkinan untuk mendapatkan penelitian lebih lanjut untuk memastikan keabsahan dari aktivias klien.)
  • Akun klien menunjukkan aktivitas transaksi yang sangat tinggi dengan tingkat keamanan sangat rendah.

Apabila produser yang telah terpilih:

  • Melakukan peningkatan dramatis atau tidak terduga pada penjualan (khususnya pada sebuah kontrak premium).
  • Telah secara konsisten memiliki aktivitas tinggi pada sebuah kontrak premium secara berlebihan dari rata-rata perusahaan.
  • Melakukan perubahan mendadak pada gaya hidup.
  • Meminta dokumentasi klien dikirimkan kepada agen.

  KEPATUHAN KAMI

Sesuai dengan yang diwajibkan berdasarkan institusi regulasi finansial, FintechFX patuh terhadap ketentuan yang berlaku dalam memilih petugas, persiapan prosedur dan ketentuan, tinjauan berkala terhadap efektivitas kami dan kewajiban berkelangsungan terhadap pelatihan pekerja kami.

FintechFX berkomitmen untuk secara berkala melakukan pembaruan sistem elektronik untuk melakukan inspeksi terhadap transaksi mencurigakan dan verifikasi catatan identifikasi klien, sesuai dengan ketentuan baru yang ada setelah diumumkan secara resmi, juga menyediakan pelatihan untuk pekerja kami dalam pengembangan terhadap prosedur anti pencucian uang yang mungkin diperlukan pada ketentuan baru.