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丰帝加客户端验证和管理策略

  简介

丰帝加致力于维护最高国际标准的反洗钱和防止资助恐怖主义活动。因此,在向新客户提供任何服务之前,公司将采取具体步骤并实施具体程序,以确定每个新客户的身份和地址,以符合其在 www.fintechfx.com 法律文件页面提供的“反洗钱政策”。这份文件是丰帝加业务条款不可分割的一部分。

  定义

客户

客户可以是任何满足本公司业务条款要求的自然人,两人团体或法人实体,并持有丰帝加的活跃客户账户。除非另有要求,除另有要求外, 丰帝加的每一个客户应按定义作为零售客户进行分类。

客户申请人

已接受丰帝加业务条款但尚未完成公司开户程序的法人或自然个人或集团。

会员区

安全的客户端门户网址: https://secure.FintechFX.com,只有本公司的客户和已成功确认/验证其电子邮件地址的客户端申请人才能访问丰帝加。

客户账户

客户账户,也称为交易员的房间账户,是所有与交易员的房间账户以及各自的资产和负债相关的丰帝加交易账户的集合。

客户端帐户可通过客户/客户端申请人的个人登录凭证进入并访问公司的会员区域。

客户端帐户可以属于三种类型之一,这取决于客户端:

  • 个人账户 -所有情况下,当客户是一个自然人。
  • 联名账户 -在所有情况下,当客户是一组两个自然的人。
  • 公司账户 -在所有情况下,当客户是一个法律实体。

  交易账户

由丰帝加的客户维护的一个拥有唯一编号的账户,用于通过丰帝加交易平台交易金融工具。

交易账户可以被称为真实账户或 MetaTrader 帐户(MT4账户),可以有不同的属性,根据丰帝加定义的不同类型进行分类,并在公司网站上公布。

  客户协议的生效期

客户申请人一旦收到丰帝加的第一次确认, 即其客户账户已由公司与丰帝加的开户程序一致批准后, 该协议即开始生效。

  开户手续

在成为丰帝加的客户之前, 每个申请者必须完成公司的开户手续, 该程序是根据丰帝加的反洗钱政策而创建的, 这是其业务条款中不可分割的一部分。

开户程序要求申请人必须提交丰帝加审查的具体信息和文件, 然后公司才能批准其客户帐户并开始提供服务。

所需信息

每一位新客户申请人必须提供以下信息,作为公司服务注册时的绝对最低要求。丰帝加保留在注册和登记过程中要求额外信息作为绝对最低限度的权利:

  • 客户名称
  • 出生日期
  • 地址
  • 电子邮件地址

公司将通过向提供的电子邮件地址发送验证信息,并要求客户申请人通过以下提供的唯一链接来确认该邮件。如果申请人不通过点击提供的验证链接来确认他们的电子邮件,将无法继续使用开户程序。

所需文件

丰帝加的客户申请人必须根据所要求的客户帐户类型提交具体的文件,以确认其身份和地址。

个人账户

  • 一张有效(未过期)政府印发的照片ID文件。例如:国家身份证(正面和背面),护照。
  • 下列任何文件显示申请人的姓名和当前地址。文件不得超过三个月的期限:银行对账单、公用事业帐单 (煤气、水、电或陆线电话)、信用卡帐单。请注意,手机账单不被接受!

联名账户

  • 每位申请人各自必须提供开设个人客户账户所需的文件。
  • 如果两个申请人都住在同一个地址,丰帝加将会接受一份结算单,或者显示申请人姓名和地址的公用事业帐单。

公司账户

  • 公司注册证书
  • 公司章程大纲及细则
  • 经营地址证明
  • 两名董事的验证*
  • 验证的股东持有 25% 或更多股份*

* 如任何董事或股东属个人身份,本公司将要求身份证及地址证明文件作为个人客户帐户。

在某些情况下,丰帝加可能会在批准客户的应用程序之前请求更多的文档。所有的文件图像/扫描必须是高质量和全彩色。身份证和其他身份证件必须扫描正反两方。没有提交申请人出生日期的身份证明文件将不予受理。

客户申请人必须将其文件上传到丰帝加会员专区,或通过他们的注册电子邮件将其发送到 [email protected]

  批准和激活客户的账户

一旦申请人提交了所以所需的文件和资料, 丰帝加将审查申请, 并在一个工作日 (24 小时) 内通过电子邮件向申请人通知其决定。

丰帝加保留拒绝客户申请的权利, 并且可以不为其行动提供任何理由。

一旦客户收到来自丰帝加的确认电子邮件后,公司的客户账户就已被激活。

  账户管理

客户账户/交易员房间账户

丰帝加将使用客户在开户过程中所提供的电子邮件地址作为其客户账户的唯一标识符。

客户账户的唯一标识符/注册电子邮件地址不能被更改。

丰帝加有权自行限制客户在同一时点可以拥有的活跃客户账户/会员区域账户的数量。

交易账户

经批准后,每个新客户将自动获得其新客户账户名下的第一个交易账户(真实账户)。

每个交易账户都与特定会员区客户账户相关联,除非遵循丰帝加账户终止程序的规定,否则不能重新分配/转移到其他会员区账户。

丰帝加保留完全自行决定的权限,以限制单个客户在任何时间点都可以维持和开设交易账户的数量。

客户可以在其交易账户之间进行内部转账,也可以按照丰帝加的存款和提款程序, 直接从每个交易账户中进行存入/取款。

客户不得要求从其交易账户申请进行内部转账到另一个人的交易账户。

不允许在分配给不同成员区域帐户的交易账户之间进行内部转账。

丰帝加保留在可不提供任何理由的情况下,禁止客户在任何时间点或其所有交易账户之间进行内部转账的权利,恕不另行通知。

如果客户的任何一个交易账户没有足够的余额支付给公司的付款、费用或支付任何欠款,无论相关联的交易帐户是否分配给同一客户帐户,丰帝加可无需事先通知并且保留从属于同一个客户的其余交易账户余额中收取应得款项的权利。

访问凭证

丰帝加将为客户的帐户和他/她的每个交易账户提供个别的初始访问凭证,仅限于客户端的注册电子邮件地址。

每个客户都有责任严格保密其访问凭证。如果客户未能保密他/她的登录凭证,并因此他/她的客户帐户和/或交易帐户被未经授权的第三方访问,丰帝加将不会为此而负起责任。

丰帝加除了将通过电邮发送到客户注册客户账户时所提供的电子邮件,也会电邮至其他任何电子邮件地址,以拒绝恢复其访问凭证。

丰帝加将拒绝更换,更改或以其他方式修改客户账户的注册电子邮件地址/唯一标识符。

账户终止程序

在下列情况下,丰帝加保留随时关闭任何客户的任何或所有客户账户的权利:

  • 涉嫌滥用公司的条款和条件及/或政策。
  • 客户提交的书面申请。

客户同意,丰帝加将不会在客户账户关闭前向客户提供事先通知。

在终止客户账户的情况下,丰帝加保留以下部分或全部操作的权利:

  • 关闭客户的任何/所有未结头寸。
  • 使用当时公司可用的兑换率,将所有交易账户的余额转换为欧元或美元货币。
  • 将所有的交易账户及其余额分配到客户的所有会员的区域账户/客户账户中。
  • 收集客户欠丰帝加的任何欠款。
  • 如果没有客户对公司的存款和提款程序的预先要求,则将剩余资金撤出。

  存款和取款手续

存款

丰帝加客户的存款选择和支付服务提供商在该公司的网站上列出。丰帝加客户的存款选择和支付服务提供商在该公司的网站上列出。

丰帝加的客户应该了解关于所有的存款提供商都是第三方,丰帝加将对其服务质量负责。客户必须根据自己的判断来评估存款选择和/或提供者的适用性。丰帝加不会对因第三方存款提供者的资金而造成的任何损失负起责任。

丰帝加将不允许客户申请者在其客户账户已被公司开户程序批准之前存入资金。

如果客户申请人在其客户账户获得本公司的批准之前已通过 丰帝加的存款设施存入资金,则丰帝加可拒绝该资金并将其退还给汇款人,并扣除任何转账费用或其他费用,与公司最初接收资金相同的方式支付或收取任何转帐费或其他费用。

丰帝加有权自行决定否决使用某个存款选项和/或提供者给新的或现有的客户,而无须事先通知。

丰帝加保留向客户索取额外信息和/或文件的权利,以便通过部分或全部或其存款选项/提供者处理其存款。

  • 在某些情况下,丰帝加可能出于安全原因而要求客户的信用卡/借记卡的正面和背面的图片/扫描。该卡必须签名, 并且客户名称必须清晰可见, 以及卡号的前六和后四位数字也必须清晰可见。卡片背面的短安全码 (CVV/CVV2) 和卡号的中间数字必须用一小张纸覆盖。

丰帝加的客户被告知并了解,公司将不允许第三方将任何资金存入客户账户。所有向丰帝加转账的资金都必须由丰帝加的客户自己完成。

在第三方试图将资金存入属于丰帝加客户的交易账户的情况下,该公司可以拒绝该资金,并将这些资金退回汇款人,支付给丰帝加的任何转让费用或其他费用,使用与公司最初收到资金的转移方法相同。

丰帝加将在公司账户的两个工作日内 (48小时)内处理所有存款,并将其存入客户的交易账户。

丰帝加不会对存款提供商、支付提供商或其他第三方所造成的延误负责。

取款

客户有权在任何时候对其交易账户中的任何部分资金进行提款申请, 其金额等于或小于:

交易账户的余额是在该交易账户中没有公开交易头寸的情况下。

取款申请可以通过丰帝加会员区提交,也可以通过电子邮件发送到 [email protected],但前提是改申请必须是从客户的原始注册电子邮件地址发送至改电邮。

所有提款申请将在接收后三至七工作日内处理。

如果指定的交易账户中的资金不足或在公司处理提款要求时不足,丰帝加将保留拒绝取款请求的权利。

丰帝加保留通过特定交易方式拒绝提款申请的权利,并向客户推荐另一种方法。

所有以及批准的提款请求将只发回来源地。换句话说,回到原来的银行账户,以及他们最初存入的借记卡/信用卡。

  • 在信用卡/借记卡存款的情况下,公司应将任何要求的金额退还到同一卡上,任何多余的款项将以客户的名义存入银行账户。

在某些情况下,丰帝加可能会在取款请求获得批准前向客户或其代表索取额外的信息/文件。

当客户账户被 丰帝加终止时,公司保留将客户的所有未偿还资金按照现行政策返还给其来源的权利,并且没有收到客户的提款请求。

在现有的公开头寸或交易账户中的任何其他未决订单的情况下,不允许客户提交提款请求。

  隐私政策

您的隐私对我们公司非常重要。本隐私政策描述了如何使用 www.FintechFX.com 收集的所有信息。公司重视与客户建立的关系,并将负责保护客户提供给我们的数据以及把其工作放在最优先位置。

通过在任何 FintechFX 和其子公司或附属(简称:丰帝加)网站开设账户,根据本隐私政策声明中的规定,客户被认同已同意丰帝加使用他/她的个人信息。

个人信息的使用

在客户开设丰帝加账户时, 将要求和收集个人信息, 以便进行身份查验,并创建一个独特的交易账户。这些信息有助于我们为客户提供更好的服务。本公司努力为我们的客户争取最好的结果。

所需资料包括客户姓名、联络资料、邮寄地址、电邮地址、电话号码、个人身分证明资料、护照号码、税务或身份证号码及其他可能需要的资料。其他收集到的信息将在我们的注册表中注明,并可能会不时更改。

丰帝加将从客户的互联网协议 (“IP”)地址、浏览器类型、操作系统、时间戳、交易历史和互联网服务提供商 (ISP)收集信息。

如果客户决定关闭他/她的账户并与丰帝加分道扬镳,公司将保留所有信息并使用该信息以符合监管或法规要求。公司也可能使用所提供的信息与客户不时联系任何新的优惠和促销活动。

安全

我们客户的个人信息的安全性对我们非常重要,但请注意,互联网上的传输方式或电子存储方法都不是万无一失的或完全安全的。客户承认,互联网上的信息传输本质上是不安全的,公司无法保证通过互联网发送的数据的安全性。

尽管本公司努力使用商业上可接受的方式来保护我们客户的个人信息,但本公司不能保证其绝对安全,以及特此免除任何与个人信息泄露有关的责任, 而并非公司的过错。

民意调查

本公司保留要求客户进行民意调查的权利。请注意,调查完全是自愿性参与的,客户可拒绝参与本公司的调查。

披露个人信息

本公司可将你的个人资料披露给任何人士,以合理地视为本政策所规定的用途。

  • 5.2 在这个政策制定的合理的必要条件下,本公司可将您的个人信息披露给本公司集团的任何成 (这意味着我们的子公司、我们的最终控股公司及其所有子公司)。
  • 5.3 公司可能会透露你的个人信息:
    1. 在法律规定的范围内要求公司这样做;
    2. 与任何正在进行或预期的法律程序有关;
    3. 为了建立、行使或捍卫我们的法律权利 (包括为防止欺诈和降低信用风险而向他人提供信息);
    4. 凡公司合理地相信可向法院或其它主管当局申请披露该等个人资料的人,而在我们的合理意见中,例如该等法院或当局相当可能会命令披露该个人信息。

信息记录程序 (Cookies)

Cookie 是一个小的文本文件,它将存储在访问者的计算机上,以备记录。丰帝加也可以使用独立的外部服务提供商来追踪公司网站上的流量使用情况。

安全技术

丰帝加使用安全套接层(Secure Socket Layer)加密技术来保护客户提交的信息。此技术用于在与公司服务器通信时防止任何信息被截取。我们的服务器由高标准的防火墙保护,以保护客户的信息。

链接到第三方网站

丰帝加已在本网站上提供链接,以供我们的客户使用和参考。本公司不对这些第三方网站的隐私政策负责。客户应该了解,这些网站可能与本公司的隐私政策有所不同。任何此类链接的存在,并不构成本公司任何方式的认可。

与我们的分支机构共享信息

丰帝加可能与我们的子公司共享某些个人信息以用于商业目的。共享的信息将用于向客户提供新服务和产品的信息,为客户提供更好的服务, 或在法律允许和适用的情况下协助其子公司的交易活动。我们的子公司包括丰帝加拥有的公司,丰帝加拥有其股份的公司和拥有丰帝加股权的公司。

与第三方分享信息

除非该政策中有描述,否则丰帝加不会将客户的个人信息披露给第三方。向第三方披露可能会包括与非关联公司分享客户的个人信息,以向客户提供更好的服务。与丰帝加无关的公司将对其所提供的资料有所保密。所提供资料的使用将由丰帝加自行决定。

本隐私声明的更改

本声明的内容可由我们公司随时自行决定更改。如果您对隐私政策有任何疑问,请与我们联系。