FintechFX Investment Platform
Dokumen  Legal

KETENTUAN VERIFIKASI DAN ADMINISTRASI KLIEN FINTECHFX

  PERKENALAN

FintechFX berkomitmen untuk menggunakan standar internasional tertinggi pada Anti Pencucian Uang dan Pencegahan terhadap Pendanaan kepada Kegiatan Terorisme. Oleh karena itu, Perusahaan akan menggunakan langkah spesifik dan mengimplementasikan prosedur spesifik untuk mendata identitas dan alamat dari setiap klien agar sesuai dengan Ketentuan AML yang tertera pada halaman Dokumen Legal pada www.fintechfx.com sebelum layanan tersebut disajikan pada klien baru. Dokumen ini merupakan bagian tidak terpisahkan dari Ketentuan Bisnis FintechFX.

  DEFINISI

Klien

Klien dapat berbentuk perorangan, kelompok oleh dua orang, atau entitas legal yang memenuhi ketentuan Persyaratan Bisnis Perusahaan dan memiliki Akun Klien yang aktif dengan FintechFX. Setiap Klien dari FintechFX akan diklasifikasikan dengan definisi sebagai Klien Retail, terkecuali dan hingga diminta untuk disesuaikan.

Pemohon Posisi Klien

Sebuah entitas, individual atau kelompok, legal atau alami, yang telah menerima Ketentuan Bisnis FintechFX tetapi masih belum, menyelesaikan Prosedur Pembukaan Akun Perusahaan.

Area Keanggotaan

Sebuah portal aman milik Klien berlokasi di: https://secure.FintechFX.com yang dapat diakses hanya oleh Klien dari Perusahaan dan Pemohon Posisi Klien yang telah dengan sukses mengkonfirmasi / memverifikasi alamat email mereka kepada FintechFX.

Akun Klien

Sebuah Akun Klien, juga disebut sebagai Akun Ruang Pedagang merupakan sekumpulan dari keseluruhan Akun Perdagangan FintechFX yang terasosiasikan dengan Akun Ruang Pedagang tersebut dan bersamaan dengan aset juga liabilitas yang mereka miliki.

Akun Klien dapat diakses melalui Area Keanggotaan Perusahaan pada login personal kredensial terhadap Klien / Pemohon Posisi Klien.

Akun Klien dapat digolongkan menjadi salah satu dari ketiga tipe yang ada berikut bergantung pada Klien:

  • Akun Personal-pada kondisi dimana Klien adalah perorangan.
  • Akun Bersama-pada kondisi dimana Klien merupakan kelompok dari dua orang.
  • Akun Perusahaan-pada kondisi dimana klien merupakan Entitas Legal.

  Akun Perdagangan

Sebuah akun yang memiliki nomor unik dan diatur oleh Klien dari FintechFX untuk tujuan perdagangan instrumen finansial melalui Platform Perdagangan FintechFX.

Akun Perdagangan dapat disebut juga Akun Hidup atau Akun MetaTrader (Akun MT4) dan dapat memiliki karakteristik berbeda dan dapat digolongkan menjadi beberapa jenis yang ditentukan oleh FintechFX dan dijelaskan pada website Perusahaan.

  BERLAKUNYA PERJANJIAN KLIEN

Perjanjian Klien akan mulai berlaku pada saat Pemohon Posisi Klien menerima konfirmasinya yang pertama dari FintechFX bahwa Akun Kliennya telah diterima oleh Perusahaan sesuai dengan Prosedur Pembukaan Akun oleh FintechFX.

  PROSEDUR PEMBUKAAN AKUN

Sebelum menjadi klien dari FintechFX, setiap pemohon wajib melengkapi Prosedur Pembukaan Akun Perusahaan yang dibuat berdasarkan Ketentuan AML oleh FintechFX dan merupakan bagian tidak terpisahkan dari Ketentuan Bisnisnya.

Prosedur Pembukaan Akun membutuhkan Pemohon untuk menyerahkan informasi dan dokumen spesifik untuk ditinjau oleh FintechFX sebelum Perusahaan dapat menyetujui Akun Kliennya dan mulai menyediakan layanannya.

Informasi yang Diperlukan

Setiap Klien Pemohon baru FintechFX wajib menyediakan informasi berikut sebagai standar minimum pada saat mendaftar layanan Perusahaan. FintechFX memiliki hak untuk mendapatkan informasi tambahan sebagai standar minimum wajib pada saat proses mendaftar dan registrasi:

  • Nama Klien
  • Tanggal Lahir
  • Alamat
  • Alamat E-mail

Perusahaan akan memverifikasi e-mail yang disediakan oleh Pemohon dengan mengirimkan pesan verifikasi kepada alamat e-mail yang disediakan dan meminta Klien Pemohon untuk mengkonfirmasi e-mailnya dengan mengikuti tautan unik yang disediakan di dalam. Pemohon yang tidak mengkonfirmasi e-mailnya dengan klik pada tautan verifikasi yang disediakan tidak akan dapat melanjutkan ke Prosedur Pembukaan Akun.

Dokumen yang Diwajibkan

Klien Pemohon FintechFX wajib memberikan dokumen spesifik bergantung pada jenis Akun Klien yang diinginkan untuk mengkonfirmasi identitas dan alamat mereka.

Akun Personal

  • Sebuah dokumen Identitas Pemerintah yang masih berlaku. Sebagai contoh: Kartu Identitas Nasional (kedua sisi depan dan belakang), Paspor.
  • Dokumen terkait yang menunjukkan nama dan alamat saat ini milik Pemohon. Dokumen tidak boleh lebih tua dari tiga bulan berupa: Pernyataan Bank, Tagihan (gas, air, listrik atau telepon kabel), Pernyataan Kartu Kredit. Harap dicatat, tagihan telepon genggam tidak diterima!

Akun Gabungan

  • Setiap pihak dari kedua Pemohon wajib menyediakan dokumen yang dibutuhkan untuk membuka Akun Klien Personal.
  • Jika kedua Pemohon berdomisili pada alamat yang sama, FintechFX perlu menerima Pernyataan, atau Tagihan Utilitas yang menunjukkan nama dari kedua Pemohon dan alamatnya.

Akun Perusahaan

  • Sertifikat Perusahaan
  • Memorandum dan Artikel dari Asosiasi
  • Bukti alamat usaha
  • Verifikasi dari 2 Direktur *
  • Verifikasi dari pemegang saham yang memiliki saham 25% atau lebih *

* Jika ada Direktur atau Pemegang saham berbentuk individual, Perusahaan memerlukan dokumen verifikasi Identitas dan Alamat selayaknya Akun Klien Personal.

Dalam kasus tertentu, FintechFX dapat meminta dokumen tambahan sebelum menerima permohonan klien. Semua dokumen gambar / hasil pindai wajib memiliki kualitas baik dan berwarna. Kartu Identitas dan dokumen Identitas lainnya dalam bentuk kartu wajib dipindai pada kedua sisi depan dan bekalang. Dokumen Identitas yang tidak melampirkan tanggal lahir Pemohon tidak dapat diterima.

Pemohon Posisi Klien wajib mengirimkan dokumennya ke dalam Area Keanggotaan di FintechFX atau mengirimnya melalui e-mail yang terdaftar ke [email protected]

  Penerimaan dan Aktivasi Akun Klien

Pada saat semua dokumen dan informasi yang dibutuhkan telah dikirimkan oleh Pemohon, FintechFX akan meninjau permohonan tersebut dan menginformasikan kembali tentang hasilnya kepada Pemohon melalui e-mail dalam waktu satu hari kerja (24 jam).

FintechFX memiliki hak untuk menolak aplikasi klien sebagai kebijakannya tanpa perlu menyediakan penjelasan terhadap tindakannya.

Akun Klien yang ada pada Perusahaan dianggap sudah aktif pada saat klien telah menerima e-mail konfirmasi dari FintechFX.

  ADMINISTRASI AKUN

Akun Klien / Akun Ruang Pedagang

FintechFX akan menggunakan alamat e-mail yang disediakan oleh Klien pada saat mengikuti Prosedur Pembukaan Akun sebagai identifikasi unik dari Akun Klien tersebut.

Identifikasi alamat e-mail unik yang telah terdaftar tidak dapat diganti.

FintechFX memiliki hak untuk membatasi sesuai dengan kebijakannya terhadap jumlah Akun Klien / Akun Area Keanggotaan yang dapat dimiliki Klien secara aktif pada waktu yang sama.

Akun Perdagangan

Pada saat persetujuan, setiap Klien baru akan dengan otomatis mendapatkan Akun Perdagangan pertamanya pada Akun Klien barunya.

Setiap Akun Perdagangan terasosiasikan dengan Akun Area Keanggotaan Klien secara spesifik dan tidak dapat diganti / dipindahkan kepada Akun Area Keanggotaan lainnya kecuali di bawah ketentuan Prosedur Pengakhiran Akun FintechFX.

FintechFX memiliki kebijakan untuk membatasi jumlah Akun Perdagangan yang dapat diatur oleh satu klien dan membukanya pada waktu kapanpun.

Klien dapat mengeksekusi pengiriman internal antara Akun Perdagangan mereka dan/atau dapat mendepositokan / menarik secara langsung dari setiap Akun Perdagangan sesuai dengan Prosedur Deposito dan Penarikan pada FintechFX.

Klien tidak diperbolehkan untuk membuat pengiriman internal dari Akun Perdagangannya kepada Akun Perdagangan milik pihak lain.

Transfer internal antara Akun Perdagangan yang ditunjuk pada akun area keanggotaan berbeda tidak diperbolehkan.

FintechFX memiliki hak untuk melarang pengiriman internal antara beberapa atau keseluruhan Akun Perdagangan dari Kliennya pada waktu kapanpun dan berdasarkan kebijakannya tanpa informasi dan tanpa memerlukan penjelasan.

Dalam kasus di mana Akun Perdagangan Klien tidak memiliki saldo mencukupi untuk melakukan pembayaran, pengeluaran, atau menutupi jumlah terhutang pada Perusahaan, FintechFX memiliki hak untuk menarik jumlah dana tersisa dari saldo Akun Perdagangan milik Klien tanpa informasi dan tanpa mempertimbangkan apakah Akun Perdagangan tersebut berada pada Akun Klien yang sama.

Akses Kredensial

FintechFX akan menyediakan akses awal terpisah bersifat kredensial pada Akun Klien dan setiap Akun Perdagangannya hanya pada alamat e-mail terdaftar milik Klien.

Setiap Klien bertanggung jawab penuh untuk menjaga akses kredensialnya secara rahasia. FintechFX tidak akan bertanggung jawab jika klien gagal untuk menjaga kredensial loginnya dan sebagai hasilnya Akun Klien atau Akun Perdagangan Klien diakses oleh pihak ketiga yang tidak sah.

FintechFX akan menolak untuk mengembalikan akses kredensial melalui alamat e-mail berbeda dari yang asli oleh klien ketika mendaftarkan Akun Kliennya.

FintechFX akan menolak untuk menggantikan, merubah atau menyesuaikan alamat e-mail terdaftar / identifikasi unik pada Akun Klien.

Prosedur Penutupan Akun

FintechFX memiliki hak untuk menutup Akun Klien manapun di saat kapanpun ketika:

  • Dicurigai menyalahi Syarat & Ketentuan Perusahaan dan/atau Peraturan.
  • Permintaan tertulis oleh Klien.

Klien menyetujui bahwa FintechFX tidak akan menyediakan pemberitahuan awal sebelum Akun Klien ditutup.

Pada proses Penutupan Akun, FintechFX memiliki hak terhadap beberapa atau seluruh tindakan di bawah:

  • Menutup beberapa/seluruh posisi terbuka dari Klien.
  • Mengkonversikan Saldo dari seluruh Akun Perdagangan menjadi kurs EUR atau USD sesuai kebijakannya menggunakan konversi kurs yang tersedia pada Perusahaan ketika itu.
  • Menggabungkan seluruh Akun Perdagangan dan Saldonya yang ditempatkan pada / terbuka di bawah seluruh Akun Area Keanggotaan / Akun Klien milik Klien.
  • Mengumpulkan jumlah terhutang oleh Klien kepada FintechFX.
  • Memproses penarikan pada dana tersisa, jika ada, tanpa adanya pemberitahuan awal kepada Klien sesuai dengan Prosedur Deposito dan Penarikan Perusahaan.

  PROSEDUR DEPOSITO DAN PENARIKAN

Deposito

Opsi deposito dan penyedia layanan pembayaran yang tersedia untuk Klien dari FintechFX terdapat pada website Perusahaan. Perusahaan memiliki hak untuk merubah opsi depositonya dan/atau penyedia deposito dan pilihannya tanpa adanya pemberitahuan awal kepada Klien.

Klien dari FintechFX perlu memahami bahwa semua penyedia deposito merupakan pihak ketiga dan FintechFX akan bertanggung jawab terhadap kualitas dari layanan mereka. Klien wajib meninjau kecocokan dari opsi deposito dan/atau penyedia berdasarkan kebijakannya sendiri. FintechFX tidak akan bertanggung jawab terhadap setiap kerugian atau hambatan yang muncul dengan melakukan deposito pada penyedia deposito pihak ketiga.

FintechFX tidak akan mengizinkan Pemohon Posisi Klien mendepositkan dana sebelum Akun Kliennya diterima sesuai dengan Prosedur Pembukaan Akun Perusahaan.

Pada kondisi di mana Pemohon Posisi Klien mendepositokan dana melalui Fasilitas Deposito dari FintechFX sebelum Akun Kliennya telah diterima oleh Perusahaan, FintechFX dapat menolak dana tersebut dan mengembalikannya pada perwakilannya atau biaya lainnya yang muncul dari atau dibebankan pada FintechFX menggunakan metode pengiriman sama melalui di mana Perusahaan menerima dana tersebut.

FintechFX memiliki hak untuk menolak penggunaan opsi deposito tertentu dan/atau penyedia terhadap Klien baru atau yang ada berdasarkan kebijakannya dan tanpa pemberitahuan di awal.

FintechFX memiliki hak untuk meminta informasi dan/atau dokumen tambahan dari Kliennya dengan tujuan untuk memproses depositonya melalui beberapa atau seluruh opsi / penyedia depositonya.

  • Dalam kasus tertentu FintechFX dapat meminta gambar/pindaian kartu kredit/debit milik Klien untuk alasan keamanan. Kartu tersebut wajib ditandatangani dan nama Klien harus terlihat jelas, bersamaan dengan enam angka pertama dan empat angka terakhir pada nomor kartu. Kode keamanan pendek pada bagian belakang kartu (CVV/CVV2) dan angka tengah pada nomor kartu harus ditutupi dengan selembar kertas kecil.

Klien dari FintechFX telah diinformasikan dan mengerti bahwa Perusahaan tidak akan mengizinkan pihak ketiga untuk melakukan deposito dana apapun kepada Akun Klien. Semua dana yang dikirimkan kepada FintechFX harus dilakukan oleh Klien FintechFX sendiri.

Dalam kondisi di mana pihak ketiga mencoba untuk mendepositokan dana ke dalam Akun Perdagangan yang dimiliki oleh Klien FintechFX, Perusahaan dapat menolak dana tersebut dan mengembalikannya kepada perwakilannya termasuk biaya pengiriman atau beban lainnya yang dibebankan pada FintechFX, menggunakan metode pengiriman yang sama dengan di mana Perusahaan menerima dana tersebut.

FintechFX akan memproses semua dana yang didepositokan dan mengkreditkan mereka ke dalam Akun Perdagangan Klien dalam waktu dua hari kerja (48 jam) dari waktu yang tercantum pada kwitansi ke dalam akun Perusahaan.

FintechFX tidak akan bertanggung jawab pada keterlambatan dikarenakan oleh penyedia deposito, penyedia pembayaran atau pihak ketiga lainnya.

Penarikan

Klien memiliki hak untuk melakukan permintaan penarikan pada waktu kapanpun, pada bagian yang manapun di Dana yang ada pada Akun Perdagangannya, setara atau kurang dari:

Saldo Akun Perdagangan dalam kasus di mana tidak ada posisi perdagangan terbuka di dalam Akun Perdagangan.

Permintaan Penarikan dapat diberikan melalui Area Keanggotaan pada FintechFX, atau melalui e-mail ke akun @ FintechFX.com, tetapi hanya jika permintaan tersebut dikirimkan dari alamat e-mail asli Klien yang terdaftar.

Semua permintaan Penarikan akan diproses dalam waktu tiga hingga tujuh hari kerja hingga diterima.

FintechFX memiliki hak untuk menolak permintaan penarikan apabila dana yang dispesifikasikan pada Akun Perdagangan tidak mencukupi atau menjadi tidak cukup saat Perusahaan sedang memproses permintaan penarikan.

FintechFX memiliki hak untuk menolak permintaan penarikan melalui metode transaksi spesifik dan menyarankan metode alternatif kepada Klien.

Semua permintaan penarikan yang diterima akan hanya dikirim kembali ke sumber utamanya. Dalam kata lain, kembali ke Akun Bank yang sama, dan Kartu Debit/Kredit di mana mereka didepositkan awalnya.

  • Dalam Kasus Deposito Kartu Kredit/Debit, Perusahaan akan melakukan pengembalian dana sesuai dengan yang diminta sebesar nilai deposito asli kembali ke kartu yang sama dan dana apapun yang berlebih akan dikirimkan kepada akun bank dengan nama Klien.

Dalam kasus tertentu FintechFX dapat meminta informasi / dokumen tambahan dari Klien atau perwakilannya sebelum permintaan penarikan diterima.

Dalam kasus di mana Akun Klien telah diberhentikan oleh FintechFX, Perusahaan memiliki hak untuk mengirim semua dana berlebih kembali kepada Klien melalui sumber aslinya sesuai dengan peraturan yang berlaku dan tanpa perlu menerima permintaan penarikan dari Klien.

Klien tidak diperbolehkan untuk memasukkan permintaan penarikan dalam kasus di mana tidak ada posisi terbuka atau pesanan tertunda lainnya pada Akun Perdagangan.

  PERATURAN PRIVASI

Privasi anda merupakan hal yang penting bagi kami. Peraturan privasi ini menjelaskan bagaimana semua informasi yang dikumpulkan pada www.FintechFX.com akan digunakan. Perusahaan menghargai nilai kemitraan yang dibangun bersama kliennya dan memposisikan prioritas sangat tinggi untuk melindungi data yang diberikan klien kepada kami.

Dengan membuka sebuah akun pada FintechFX dan bagian (mengacu pada FintechFX) websitenya, klien dianggap telah menyetujui penggunaan informasi pribadinya oleh FintechFX sesuai yang telah dijelaskan dalam pernyataan peraturan privasi ini.

Penggunaan Informasi Pribadi

Pada saat membuka sebuah akun pada FintechFX, informasi pribadi akan diminta dan dikumpulkan untuk tujuan verifikasi identitas juga membuat akun perdagangan unik. Informasi ini membantu kami menyediakan layanan lebih baik di mana Perusahaan bekerja untuk mencapai hasil terbaik bagi klien kami.

Beberapa informasi yang diperlukan termasuk nama klien, detail kontak, alamat surat menyurat, alamat email, nomor telepon, data identifikasi pribadi, nomor paspor, nomor pajak atau identifikasi dan informasi lainnya yang dibutuhkan. Informasi lainnya yang dikumpulkan akan dicantumkan ke dalam formulir registrasi kami dan dapat berubah dari waktu ke waktu.

FintechFX akan mengumpulkan informasi dari alamat Internet Protocol (“IP”) milik klien, jenis browser, sistem operasi, time stamps (catatan waktu), catatan transaksi dan Penyedia Layanan Internet (ISP).

Apabila klien memutuskan untuk menutup akunnya dan berpisah dari FintechFX, Perusahaan akan menyimpan semua informasi dan menggunakannya untuk memenuhi kebutuhan sesuai ketentuan yang berlaku. Perusahaan juga akan menggunakan informasi yang diberikan klien untuk menghubungi klien dari waktu ke waktu mengenai penawaran dan promosi baru.

KEAMANAN

Keamanan untuk Informasi Pribadi klien kami merupakan hal yang penting bagi kami, tetapi harap dimengerti bahwa tidak ada metode transmisi melalui Internet, atau metode penyimpanan data elektronik, yang bersifat sepenuhnya aman. Klien memahami bahwa transmisi informasi melalui internet dapat bersifat tidak aman, dan Perusahaan tidak dapat menjamin keamanan data yang dikirim melalui internet.

Perusahaan berusaha untuk sebaik-baiknya melindungi Informasi Pribadi klien kami, namun Perusahaan tidak dapat menjamin keamanan mutlak dan oleh karena itu dibebaskan dari segala tanggung jawab yang berkaitan dengan bocornya informasi pribadi yang tidak merupakan kesalahan kami.

Survei

Perusahaan memiliki hak untuk meminta klien kami melakukan survei. Harap dimengerti bahwa survei sepenuhnya bersifat sukarela dan klien dapat menolak untuk berpartisipasi di dalamnya.

Pengungkapan Informasi Pribadi

Perusahaan dapat mengungkapkan informasi pribadi anda kepada pihak manapun yang dinilai perlu untuk kepentingan yang ditulis di peraturan ini.

  • 5.2 Perusahaan dapat mengungkapkan informasi pribadi anda kepada anggota manapun di dalam perusahaan (ini berarti kepada cabang kami, perusahaan induk utama kami dan cabangnya) selama dinilai beralasan untuk tujuan yang ditetapkan oleh peraturan ini.
  • 5.3 Perusahaan dapat mengungkapkan informasi pribadi anda:
    1. di dalam batas yang diperbolehkan untuk dilakukan oleh Perusahaan sesuai dengan hukum;
    2. dalam koneksi terhadap pemeriksaan perkara legal;
    3. dalam tujuan untuk membentuk, menjalankan atau melindungi hak legal kami (termasuk memberikan informasi kepada pihak lain untuk tujuan pencegahan penipuan dan mengurangi resiko kredit);
    4. kepada pihak yang dianggap Perusahaan terkait pada pengadilan atau otoritas kompenten lainnya untuk mendapatkan informasi pribadi dimana, dalam pendapat kami yang beralasan, pengadilan atau otoritas demikian akan dengan beralasan untuk memerintahkan pengungkapan informasi pribadi orang tersebut.

Cookies

Sebuah cookie merupakan data teks kecil yang akan disimpan di dalam komputer pengunjung untuk tujuan penyimpanan. FintechFX dapat juga menggunakan penyedia layanan independen eksternal untuk mendapatkan trafik penggunaan pada website Perusahaan.

Teknologi Keamanan

FintechFX menggunakan teknologi enkripsi Secure Socket Layer (SSL) untuk melindungi informasi yang dimasukkan oleh klien kami. Teknologi ini digunakan untuk mencegah informasi yang ada dicegat pada saat berkomunikasi dengan server Perusahaan kami. Server kami dilindungi dengan pengaman berstandar tinggi untuk melindungi informasi klien kami.

Tautan untuk Website Pihak Ketiga

FintechFX telah memasukkan tautan pada laman ini untuk penggunaan dan referensi klien. Perusahaan tidak bertanggung jawab terhadap ketentuan privasi pada website pihak ketiga ini. Klien wajib mewaspadai bahwa peraturan privasi pada laman ini dapat berbeda dengan milik kami. Keberadaan tautan ini tidak bersifat endorsemen dalam bentuk apapun oleh Perusahaan.

Berbagi Informasi dengan Afiliasi Kami

FintechFX dapat membagikan informasi pribadi tertentu dengan afiliasi kami untuk tujuan bisnis. Informasi yang dibagikan akan digunakan untuk memberitahukan kepada klien tentang layanan atau produk baru, menyediakan layanan lebih baik kepada klien atau untuk membantu kegiatan perdagangan pada afiliasi sesuai dengan yang diizinkan dan diperbolehkan oleh hukum. Afiliasi kami meliputi perusahaan yang dimiliki oleh FintechFX, perusahaan yang sahamnya dimiliki oleh FintechFX dan perusahaan yang memiliki saham pada perusahaan kami.

Berbagi Informasi dengan Pihak Ketiga

FintechFX tidak akan membuka informasi pribadi klien kepada pihak ketiga, kecuali sesuai yang telah diterangkan dalam Peraturan ini. Pengungkapan kepada pihak ketiga dapat termasuk membagikan informasi pribadi anda kepada perusahaan non-afiliasi untuk membantu anda mendapatkan pelayanan lebih baik. Perusahaan yang tidak terafiliasi dengan FintechFX akan menjaga kerahasiaan dari informasi yang diberikan. Penggunaan informasi yang diberikan akan ditentukan oleh FintechFX.

Perubahan pada Pernyataan Privasi

Konten pada pernyataan ini dapat diubah kapanpun, sesuai dengan kebijakan kami. Harap menghubungi kami apabila memiliki pertanyaan apapun terkait dengan ketentuan privasi yang telah dijelaskan.